Você precisa de muito dinheiro para negociar ações? De jeito nenhum. O que você precisa é de algumas regras básicas. Os principais deles são baseados em sua idade, objetivos e tolerância ao risco.

Mas estamos nos adiantando. Antes de começar a investir no mercado de ações – ou em qualquer outro lugar – vamos abordar alguns dos princípios básicos.

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Qual é o mínimo que preciso para começar a investir em ações?

Antes de começar a investir no mercado de ações, você precisará abrir uma conta em uma corretora, caso ainda não tenha uma. Como titular de uma conta de corretagem, você será cobrado uma taxa ou comissão quando comprar ou vender ações. Taxas anuais e trimestrais podem ser aplicadas em um nível de ativo/comércio especificado, dependendo do tipo de conta

As taxas dependem em grande parte da frequência com que você negocia. Por exemplo, no caso da Scotia iTRADE , os investidores ativos pagam US$ 4,99 em ações e negociações de opções quando executam mais de 150 negociações por trimestre.

Se você é um novo investidor, deve saber que não se trata apenas de taxas. Muitas vezes você obtém o que você paga. Além de taxas baixas, explore os serviços da corretora, pesquisas e ofertas educacionais e a plataforma de negociação.

Os preços das ações individuais podem ir de alguns centavos por ação a milhares de dólares cada. Embora não haja um valor mínimo necessário para começar a investir em ações, você precisa, no mínimo, do custo de uma ação e da taxa do corretor para cobrir sua compra.

Começar com uma pequena quantia de dinheiro é uma boa maneira de começar a investir no mercado de ações, mas você não poderá aproveitar ao máximo a diversificação, uma estratégia de investimento fundamental, com uma seleção limitada de ações.

Uma maneira fácil de obter diversificação “instantânea” são os fundos mútuos, ou ETFs (Exchange Traded Funds). Os ETFs são compostos por ações diferentes, assim como os fundos mútuos, mas os investidores os compram como ações. Há uma gama crescente de ETFs disponíveis para atender às metas de investimento individuais.

Dito isso, todo especialista financeiro e de investimento que se preze aconselhará os investidores a cuidar dos fundamentos antes de abrir uma conta de investimento ou conta de corretagem. Pratique boas finanças pessoais. Cuide de um fundo de emergência. Verifique se você está confortável com o que está em sua conta poupança. E considere sua conta de aposentadoria, mesmo que demore décadas no futuro!

O resultado final é que o melhor investimento é aquele que é certo para você.

Quanto dinheiro devo investir em ações?

A expressão Não coloque todos os ovos na mesma cesta pode não ter sido escrita pensando no mercado de ações, mas descreve com eficácia o processo de diversificação; um processo que é útil ao considerar o gerenciamento de riscos.

Novos investidores devem saber que a alocação de ativos é um dos princípios básicos de uma boa gestão de investimentos. Em sua forma mais simples, a alocação de ativos consiste em diversificar seu portfólio de investimentos, em vez de depender de um pequeno número de investimentos para fazer tudo. Com efeito, você estará reduzindo o risco de perder dinheiro. Quando seu portfólio inclui uma mistura de ações, títulos, dinheiro e imóveis, você está efetivamente praticando a alocação de ativos.

Então, qual é a combinação certa de ativos para você? Depende de duas questões fundamentais. Seu horizonte de tempo e sua tolerância ao risco. Vamos dividir esses dois individualmente.

• Seu horizonte temporal. Quanto tempo você está disposto a investir para alcançar seu objetivo financeiro? Meses ou anos? Décadas? Investidores mais jovens com horizontes de tempo mais longos podem se sentir mais confortáveis ​​com o risco porque podem esperar a volatilidade do mercado de ações. Seu foco deve estar na valorização do capital. Por outro lado, os investidores mais velhos (especialmente os aposentados) desejarão investimentos menos arriscados porque seu horizonte de tempo é mais curto e, à medida que reduzem seus investimentos, terão menos tempo para enfrentar períodos voláteis. Eles normalmente se concentram mais em investimentos que geram renda.
• Sua tolerância ao risco. Se você leu alguma coisa sobre os mercados, sabe que eles oferecem sua parcela justa de altos e baixos. Sua disposição de assumir investimentos mais arriscados para o potencial de retornos mais altos define sua “tolerância ao risco”. Um investidor com tolerância ao risco ficará mais confortável com o potencial de perder dinheiro em seu investimento em troca de melhores resultados potenciais em seus investimentos. Por outro lado, investimentos que preservam o investimento de capital original são preferidos por investidores mais conservadores. Crie uma estratégia de investimento que funcione para você. Você é um investidor conservador e avesso ao risco, ou vai tentar agressivamente vencer o mercado?

Existe uma relação entre risco e retorno? Pode apostar. Assumir mais riscos tem o potencial de gerar melhores retornos. Se você tem uma meta financeira com um horizonte de longo prazo, é provável que ganhe mais dinheiro investindo cuidadosamente em classes de ativos com maior risco, como ações ou títulos, em vez de restringir seus investimentos a ativos com menos volatilidade, como equivalentes a caixa. Por outro lado, investir apenas em investimentos em dinheiro pode ser adequado para metas financeiras de curto prazo.

É importante observar que todos os investimentos incluem quantidades variáveis ​​de risco. Alguns, como ações, experimentam mais riscos no curto prazo. Mesmo reter dinheiro por um período de tempo mais longo pode ser “arriscado” porque pode perder parte de seu valor (conhecido como poder de compra) em um ambiente de inflação mais alta. Como todos os aspectos do investimento, é importante entender no que você está investindo e por quê.

Ações, ETFs e fundos mútuos: qual é a diferença?

Ao iniciar sua jornada de investimento, é mais fácil conceituar ações, ETFs e fundos mútuos como ferramentas diferentes em seu kit de ferramentas de investimento. Cada ‘ferramenta’ desempenha um papel diferente para ajudá-lo a atingir suas metas de investimento.

Ações

Com um estoque individual, você tem propriedade direta em um negócio. Em essência, você está comprando uma pequena parte desse negócio. (Um título, que não discutiremos aqui, é um empréstimo oferecido por uma empresa.)

Uma das vantagens de possuir ações é que você não paga taxas de administração, embora haja uma taxa de negociação para comprar ações. Como não há nenhum profissional financeiro envolvido, cabe a você gerenciar seus estoques.

Comprar ações individuais tende a ser mais arriscado do que comprar, digamos, um fundo mútuo. Se o estoque cair drasticamente, você pode perder muito dinheiro. Isso é bastante inverso a um fundo mútuo, que pode incluir centenas de empresas diferentes, de modo que o baixo desempenho de uma única ação terá um impacto mínimo nos retornos gerais do fundo.

Quando você vende suas ações (ou qualquer uma de suas outras classes de investimento), você será solicitado a pagar ganhos de capital sobre o aumento de seu valor além do que você pagou por eles.

Fundos mútuos

Um fundo mútuo reunirá muitas ações diferentes – às vezes centenas delas.

Os principais benefícios dos fundos mútuos? Diversificação a um custo menor em comparação com a compra de ações individualmente. Além disso, as decisões de investimento dentro do fundo são feitas por gestores de fundos profissionais.

A gama de fundos mútuos é verdadeiramente inspiradora – desde fundos do mercado monetário e fundos de renda fixa até fundos de ações e fundos de índice, além de vários fundos especiais. Os fundos mútuos não são negociados no mercado de ações – você terá que comprá-los por meio de uma instituição financeira ou de um consultor financeiro certificado.

ETFs (fundos negociados em bolsa)

O garoto mais novo no bloco de investimentos, os ETFs são semelhantes aos fundos mútuos, mas são negociados como ações. Como proprietário de um ETF, você deve prestar atenção à cesta de ações dentro do fundo e quantas ações do ETF são negociadas a cada dia.

Para ETFs de índices canadenses e americanos de grande capitalização, por exemplo, as taxas de administração tendem a variar de 0,03% a 0,10% para os produtos mais amplamente seguidos.

Fundos mútuos x ETFs – as semelhanças

• Composto por cestas de investimentos que oferecem exposição a diferentes mercados, categorias de ativos e estratégias de investimento
• Ajude a mitigar o risco de investir em um punhado de ações individuais
• Gerenciado profissionalmente, então eles cobram taxas de administração
• Permitir que você se beneficie da alocação de ativos por meio da diversificação

Fundos mútuos x ETFs – as diferenças

• Os ETFs cobram taxas de administração mais baixas porque são um fundo de índice e não são gerenciados ativamente como fundos mútuos
• Pode haver diferenças entre certos fundos mútuos e ETFs quando se trata de eficiência tributária (um tópico um pouco complicado para explorar aqui)
• ETFs podem ser comprados no mercado de ações

etf o que é e como posso investir ? Saiba tudo agora mesmo

Qual deve ser meu horizonte de tempo de investimento se estou investindo em ações?

Um aspecto importante da negociação ou investimento é definir seu horizonte de investimento. Seu horizonte de investimento pode ser um único período de tempo ou um intervalo de tempo com base no período de tempo em que você deseja manter um único investimento ou carteira de investimentos, manter uma estratégia ou grupo de estratégias ou tempo até atingir seus objetivos financeiros .

Um horizonte de investimento bem definido apoiará suas metas de alocação de ativos e os resultados gerais do portfólio de investimentos.

Sua idade deve afetar o quanto você investe em ações?

Um novo investidor na casa dos 20 anos deve estar investindo de maneira muito diferente de alguém que se aproxima da aposentadoria. Conforme observado acima, seus respectivos horizontes de tempo de investimento estão em extremos diferentes do espectro.

O que nos leva à alocação de ativos ou alocação de patrimônio.

Os especialistas em investimentos recomendam que reduzamos progressivamente o risco em nossas carteiras à medida que envelhecemos. Afinal, um investidor aposentado não tem tempo para esperar que seus investimentos se recuperem de uma queda no mercado.

Quanto mais jovem você for, maior será o seu horizonte de tempo de investimento e, em teoria, mais risco poderá assumir. Você pode se dar ao luxo de ter muitas ações individuais em seu portfólio.

Para aqueles na faixa dos 40 ou 50 anos, as ações ainda são importantes, mas investimentos mais estáveis, como fundos mútuos e títulos, começam a assumir um papel cada vez maior. A alocação de ativos é uma consideração importante em seu plano de investimento e que o ajudará a tomar decisões de investimento informadas.

Qual é o melhor investimento? Aquele que é certo para você.

Quer você invista por conta própria com uma corretora, por meio de um robo-advisor ou de um consultor financeiro, é bom se manter informado, disciplinado e focado. Nunca perca de vista seus objetivos de investimento de longo prazo. Afinal, a negociação de ações é apenas uma parte da poupança para a aposentadoria.

Com que frequência devo investir na bolsa de valores?

Antes de começar a investir no mercado de ações, ou determinar com que frequência você compra investimentos daqui para frente, o gerenciamento da dívida e o estabelecimento de um fundo de emergência são considerações importantes.

Muitos investidores escolhem uma abordagem consistente para investir. Eles criam um cronograma de investimentos e o cumprem. Por exemplo, os cronogramas de investimento podem ser semanais, quinzenais ou mensais.

Ao considerar sua programação, lembre-se de que pode ser cobrada uma taxa sempre que você comprar ou vender uma ação ou ETF. Portanto, se você estiver com um orçamento apertado, convém limitar a frequência de suas negociações.

Embora o objetivo de todo investidor seja ganhar dinheiro no mercado de ações, é fundamental abordar esse objetivo de maneira metódica e disciplinada. Ganhar dinheiro não deve prejudicar sua tranquilidade!